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第304章 央行管制令

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跨境追赃行动组的监控屏幕上,一条红色预警弹窗突然跳出 —— 李伟明名下亚太文化艺术交流中心的 “公务账户”,在凌晨两点有一笔 600 万的资金异动,收款方是开曼群岛的一家 “海外投资公司”,备注为 “文化项目股权投资”。

王盯着屏幕,手指飞快敲击键盘核查:“这家公司是金广发上个月刚注册的空壳!李参赞这是要把钱转去海外,再想追就难了!”

陈默的眉头瞬间拧成疙瘩 —— 之前查不到公务账户流水,现在好不容易监测到异动,要是等外交流程协调完,钱早没影了。

“必须立刻冻结这个账户!” 他转身看向央行派驻行动组的联络员老郑,“咱们申请《金融监管意见书》,让央行地方分行给这家中心的账户下临时管制令,至少限制大额转账,先把钱留住!”

老郑赶紧解释:“《金融监管意见书》相当于给可疑账户装个‘临时锁’,能冻结或限制交易,但得按流程来 —— 先写申请,附资金异动证据,报央行地方分行外汇管理科审批,再由他们报分行领导签字,最快也得三。”

可谁都没料到,这 “三” 的流程,刚到第一步就卡了壳。

第二一早,老郑带着整理好的申请材料,去了中国人民银行青南市分行外汇管理科。

对接的科长王建军,五十多岁,戴着金边眼镜,接过材料翻了两页就皱起眉:“材料不全啊,你们只附了资金异动截图,没提供李伟明与金广发的关联证明,还有这家海外公司的注册档案,缺这些没法批。”

老郑赶紧回来补材料 —— 把张诚的供述笔录、上海艺术展的合影照片、金广发空壳公司的注册信息全加上,第二再去时,王科长又有了新理由:“这个亚太中心有外交背景,管制它的账户得向上级分行请示,我做不了主,你们等我汇报完再。”

这一等就是三。期间陈默让老郑催了三次,王科长每次都在电话里含糊其辞:“还在等上级回复,你们再等等,急不得。”

可行动组的监控屏幕上,李伟明的账户又出现了两笔额转账,虽然只有几十万,但明显是在 “试探”—— 看账户是否还能正常使用。

“不对劲,” 陈默放下手里的监控报告,“正常请示最多一就有回复,他这明显是在拖。老郑,你跟他打交道久,觉得他是单纯官僚主义,还是故意卡咱们?”

老郑想了想,压低声音:“上次我去交材料,听到他跟人打电话,‘金老板那边的事,尽量缓一缓’,当时没在意,现在想来,他的‘金老板’,不定就是金广发!”

为了摸清情况,陈默决定亲自去分行一趟。外汇管理科的办公室里,王建军看到陈默的警服,眼神明显闪了一下,起身倒茶时,手都有点抖。

“王科长,我们申请的管制令,上级到底回复了没有?” 陈默开门见山,目光盯着他的眼睛。王建军避开视线,端着茶杯的手停在半空:“上…… 上级这个账户涉及外交相关资金,需要跟外事部门会签,得等会签函下来才能批 —— 跨部门流程慢,你们再耐心等等。”

“会签?” 陈默拿出手机,调出省外事办的回复记录,“我们昨刚跟省外事办确认,他们根本没收到分行的会签申请,王科长,你这‘跨部门会签’,是跟哪个部门签的?”

王建军的脸瞬间涨红,放下茶杯:“我…… 我可能记错了,是还在跟总行沟通,总行对涉及外交背景的账户管制比较谨慎,需要反复核实。”

走出分行大楼,陈默给省纪委张书记打了个电话,把情况一,张书记立刻提醒:“央行系统里肯定有人跟金广发勾连,王建军只是个角色,背后还有人给他撑腰。你们别跟他耗,直接把材料报给央行省分行,绕开青南市分行这一层!”

可没想到,材料报去省分行,还是被打了回来,理由是 “需由属地分行(青南市分行)先初审,再报省分行审批,流程不能跳”。

“这就是故意设置障碍!” 老吴气得拍桌子,“明知道青南市分行有人卡壳,还非要让他们初审,这不就是把咱们往死胡同里逼吗?”

周若雪这时翻出父亲的笔记,里面有一页用红笔写的:“2021.5,矿款外流,央行卡流程,需找人”。

“我爸当年查金广发的黑矿资金时,肯定也申请过央行管制,结果跟咱们现在一样,被流程卡住了!” 她指着笔记里的 “找人” 二字,“明当时就有人在央行内部打招呼,现在只是故技重施!”

更紧急的情况在当下午出现 —— 王监测到李伟明的账户有一笔 2000 万的大额转账申请,收款方是瑞士的一家私人银行,备注为 “艺术品收购款”。

“再不下管制令,这笔钱就转走了!” 王的声音带着焦急,“银行那边已经开始审核,预计明上午就能到账!”

陈默当机立断:“老郑,你去银行,跟他们这笔转账涉嫌洗钱,按《反洗钱法》要求他们暂停交易,争取时间;我和若雪去省分行,找分行行长直接汇报,就算闹到总行,也不能让钱转走!”

老郑赶到银行时,转账审核已经到了最后一步。

他拿着行动组的立案通知书,找到银行风控部负责人:“这笔钱的收款方是金广发控制的空壳公司,涉嫌文物走私赃款转移,根据《反洗钱法》第三十二条,银行有义务暂停可疑交易,配合调查!”

风控部负责人犹豫了一下,最终还是按下了 “暂停” 按钮:“我们只能暂停 24 时,超过时间还得按正常流程处理,你们尽快拿到管制令!”

与此同时,陈默和周若雪在省分行见到了行长赵立东。

听完情况汇报,赵行长立刻调出系统记录:“青南市分行根本没把你们的申请往上报,王建军还在系统里备注‘材料存疑,需进一步核实’,这明显是故意拖延!”

他当场给青南市分行行长打电话,语气严厉:“立刻对亚太文化艺术交流中心的账户下发临时管制令,半时内必须完成,要是出了问题,你我都担不起!”

半时后,王的监控屏幕上终于显示:“账户状态变更为‘临时管制’,限制 50 万以上转账”。

所有人都松了口气,陈默看着屏幕上的管制记录,心里却沉甸甸的 —— 这次能绕开障碍,全靠省分行行长的支持,可要是没有这层关系,2000 万早就成了 “漏网之鱼”。

“王建军肯定不是孤军奋战,” 陈默坐在办公室里,分析着情况,“他敢这么明目张胆地卡流程,背后肯定有省分行甚至总行的人撑腰。咱们得查他的资金流水和社会关系,看看他跟金广发到底有什么牵扯,把这个内部保护伞挖出来!”

老郑很快查到,王建军的儿子在英国留学,学费和生活费都是通过 “亚太文化艺术交流中心” 的 “文化交流补贴” 支付的,而且他在市郊有一套别墅,房产证上写的是他妻子的名字,实际出资人却是金广发的远房侄子金磊。

“证据链全了!” 老郑把查到的资料放在桌上,“王建军收了金广发的好处,故意拖延管制令申请,帮金广发转移赃款!”

陈默立刻让省纪委对王建军展开调查。

当纪委工作人员出现在王建军的办公室时,他正在销毁与金广发的通话记录,看到工作人员手里的证据,瞬间瘫坐在椅子上:“我…… 我是被金广发逼的,他要是不帮他拖时间,就把我儿子留学的事捅出去,我一时糊涂,才犯了错……”

虽然暂时保住了 2000 万,但行动组所有人都清楚 —— 央行系统里的保护伞,远不止王建军一个。

接下来,他们不仅要继续追查李伟明和金广发,还要深挖央行内部的腐败网络,只有把这条 “资金保护链” 彻底斩断,才能真正堵住赃款外流的口子。

夜色渐深,行动组的办公室里依然灯火通明。王在整理王建军的涉案资料,老吴在联系省分行,申请彻查与金广发有关的账户,周若雪则在补充父亲笔记里的央行相关线索。

陈默站在窗边,看着远处央行大楼的灯光,心里坚定了信念 —— 不管内部阻力有多大,不管流程有多复杂,他们都要坚持下去,把所有藏在暗处的保护伞揪出来,让跨境追赃之路,不再被人为设置障碍,让正义,真正落到实处。

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